AML Politikası (Kara Para Aklamayı Önleme)
Son Güncelleme: 11.06.2026 10:49
EPİNIUS KARA PARA AKLAMAYI ÖNLENME (AML) POLİTİKASI
1. Politikanın Amacı
Kara para aklama, yasa dışı faaliyetlerden elde edilen gelirlerin meşru kaynaklardan gelmiş gibi gösterilerek sisteme sokulmasıdır. epinius olarak, hizmetlerimizin suç gelirlerinin aklanması veya terörizmin finansmanı amacıyla kullanılmasını engellemek için ulusal ve uluslararası mevzuata tam uyum sağlıyoruz. Bu politika, 5549 sayılı ve 6415 sayılı Kanunlar başta olmak üzere ilgili yasal düzenlemeler çerçevesinde uygulanmaktadır.
2. Temel Prensiplerimiz
epinius, yasa dışı faaliyetlerin önüne geçmek amacıyla şu ilkeleri titizlikle uygular:
Yasa dışı kişi, kurum veya terör örgütleriyle hiçbir ticari ilişki kurmamak.
Şüpheli fon transferlerine veya işlemlerine kesinlikle aracılık etmemek.
Tüm kullanıcıların kimliklerini yasal sınırlamalar dâhilinde doğrulamak.
Olağan dışı ve yüksek riskli işlemleri izlemek ve kayıt altına almak.
3. Risk Değerlendirmesi ve Yüksek Riskli İşlemler
epinius, potansiyel riskleri önceden belirlemek ve önlemek adına "riske dayalı bir yaklaşım" benimser. Aşağıdaki durumlar otomatik olarak yüksek riskli işlem statüsünde değerlendirilir ve incelemeye alınır:
Tekil veya birbiriyle bağlantılı işlemlerin toplam tutarının belirli yasal sınırları (örneğin 100.000 TL) aşması.
Doğrulanamayan veya ekonomik bir amacı olmayan şüpheli para hareketleri.
Üçüncü kişilerin kimliğini gizleme potansiyeli taşıyan karmaşık işlemler.
Kullanıcının sağladığı kimlik belgelerinin geçerliliği veya doğruluğu konusunda şüphe oluşması.
4. İşlemlerin İzlenmesi ve Müdahale
epinius, sistem üzerindeki Transaction(işlem-tıransakşın) hareketlerini sürekli olarak izler. Şüpheli bir durum tespit edildiğinde aşağıdaki adımlar uygulanır:
İşlem derhal durdurulur ve kullanıcının hesabı geçici olarak askıya alınır.
Kullanıcıdan işlemin kaynağını açıklayan ek bilgi ve resmi belgeler talep edilir.
İstenen belgelerin sağlanmaması veya yetersiz bulunması durumunda hesap kalıcı olarak kapatılır.
5. Doğrulama ve KYC (Müşterini Tanı) Uyumu
Bu politika, epinius KYC (Müşterini Tanı) Politikası ile entegre çalışır. Kara para aklamayı önlemek amacıyla gerektiğinde kullanıcılardan ekstra kimlik belgeleri (ikametgah, fatura, banka dekontu vb.) talep etme hakkımız saklıdır. Kullanıcının kimlik bilgileri değiştiğinde veya hareketleri şüpheli bulunduğunda, geçmişte doğrulanmış olsa dahi bilgi güncellemesi istenebilir.
6. Raporlama ve Yasal Bildirim
epinius üzerinden yapılmaya çalışılan ve gerekli incelemeler sonucunda şüpheli olduğuna karar verilen tüm işlemler, tutarına bakılmaksızın ilgili adli mercilere ve Mali Suçları Araştırma Kurulu'na (MASAK) raporlanır.
7. Kurumsal Eğitim ve İç Denetim
epinius çalışanları, kara para aklamanın önlenmesi ve şüpheli işlemlerin tespiti konusunda düzenli aralıklarla eğitime tabi tutulur. Ayrıca, uygulanan politikaların ve sistemlerin etkinliği Şirket içi denetim mekanizmaları ile periyodik olarak kontrol edilir.
1. Politikanın Amacı
Kara para aklama, yasa dışı faaliyetlerden elde edilen gelirlerin meşru kaynaklardan gelmiş gibi gösterilerek sisteme sokulmasıdır. epinius olarak, hizmetlerimizin suç gelirlerinin aklanması veya terörizmin finansmanı amacıyla kullanılmasını engellemek için ulusal ve uluslararası mevzuata tam uyum sağlıyoruz. Bu politika, 5549 sayılı ve 6415 sayılı Kanunlar başta olmak üzere ilgili yasal düzenlemeler çerçevesinde uygulanmaktadır.
2. Temel Prensiplerimiz
epinius, yasa dışı faaliyetlerin önüne geçmek amacıyla şu ilkeleri titizlikle uygular:
Yasa dışı kişi, kurum veya terör örgütleriyle hiçbir ticari ilişki kurmamak.
Şüpheli fon transferlerine veya işlemlerine kesinlikle aracılık etmemek.
Tüm kullanıcıların kimliklerini yasal sınırlamalar dâhilinde doğrulamak.
Olağan dışı ve yüksek riskli işlemleri izlemek ve kayıt altına almak.
3. Risk Değerlendirmesi ve Yüksek Riskli İşlemler
epinius, potansiyel riskleri önceden belirlemek ve önlemek adına "riske dayalı bir yaklaşım" benimser. Aşağıdaki durumlar otomatik olarak yüksek riskli işlem statüsünde değerlendirilir ve incelemeye alınır:
Tekil veya birbiriyle bağlantılı işlemlerin toplam tutarının belirli yasal sınırları (örneğin 100.000 TL) aşması.
Doğrulanamayan veya ekonomik bir amacı olmayan şüpheli para hareketleri.
Üçüncü kişilerin kimliğini gizleme potansiyeli taşıyan karmaşık işlemler.
Kullanıcının sağladığı kimlik belgelerinin geçerliliği veya doğruluğu konusunda şüphe oluşması.
4. İşlemlerin İzlenmesi ve Müdahale
epinius, sistem üzerindeki Transaction(işlem-tıransakşın) hareketlerini sürekli olarak izler. Şüpheli bir durum tespit edildiğinde aşağıdaki adımlar uygulanır:
İşlem derhal durdurulur ve kullanıcının hesabı geçici olarak askıya alınır.
Kullanıcıdan işlemin kaynağını açıklayan ek bilgi ve resmi belgeler talep edilir.
İstenen belgelerin sağlanmaması veya yetersiz bulunması durumunda hesap kalıcı olarak kapatılır.
5. Doğrulama ve KYC (Müşterini Tanı) Uyumu
Bu politika, epinius KYC (Müşterini Tanı) Politikası ile entegre çalışır. Kara para aklamayı önlemek amacıyla gerektiğinde kullanıcılardan ekstra kimlik belgeleri (ikametgah, fatura, banka dekontu vb.) talep etme hakkımız saklıdır. Kullanıcının kimlik bilgileri değiştiğinde veya hareketleri şüpheli bulunduğunda, geçmişte doğrulanmış olsa dahi bilgi güncellemesi istenebilir.
6. Raporlama ve Yasal Bildirim
epinius üzerinden yapılmaya çalışılan ve gerekli incelemeler sonucunda şüpheli olduğuna karar verilen tüm işlemler, tutarına bakılmaksızın ilgili adli mercilere ve Mali Suçları Araştırma Kurulu'na (MASAK) raporlanır.
7. Kurumsal Eğitim ve İç Denetim
epinius çalışanları, kara para aklamanın önlenmesi ve şüpheli işlemlerin tespiti konusunda düzenli aralıklarla eğitime tabi tutulur. Ayrıca, uygulanan politikaların ve sistemlerin etkinliği Şirket içi denetim mekanizmaları ile periyodik olarak kontrol edilir.